惨!同人不同命,大温华人换汇公司替骗子背锅

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大温针对华裔的骗局频频升级。从最初假扮中国大使馆、到后面谎称国际快递包裹,华人都在知晓后奔走相告、互相提醒。但是骗子屡出新招,甚至利用本地换汇公司搭桥操作


这一次,大温的一家换汇公司倒了霉,不仅被牵扯上官司,还要为两位受骗女子的行为买单



庞女士 (Pang 音译) 是大温的一位退休家庭护工,她在四年前通过高贵林的一家换汇公司把自己的毕生积蓄共$9万刀汇到了中国。在发现被骗后,她将换汇公司告上法庭。


法庭在上周三正式对该案做出判决。尽管换汇公司未参与诈骗计划,但仍旧需要归还庞女士$9万加币、加上利息和汇率差。换汇公司对这个决定气愤却无奈。



这个诈骗案始于2017年的秋天,当时骗子通过电话联系到庞女士。对方谎称自己是中国警方,正在调查一起金融犯罪案,而庞女士是该案的嫌疑人


据庞女士回忆,骗子告诉她自己是驻渥太华的中国警察。交谈中,骗子说服庞女士卖掉了多笔投资,并将钱通过银行电汇到高贵林丁女士 (音译) 的账户里。


在法庭上,庞女士和丁女士表示她们互相并不认识。法官沃查克 (Watchuk) 表示,两位女士都是这起电汇诈骗案的受害者。她们在不知情的状况下帮助骗子完成了这笔电汇汇款。



第二位受害人丁女士表示,事发前几周她曾接到骗子的电话。对方告诉她,他们拦截到一个装着护照、寄往中国的包裹。由于丁女士刚巧丢了护照,所以很快落入了骗子的圈套,也她对自己是洗钱嫌疑人的说法更加确信。


在骗子的指示下,丁女士将庞女士汇过来的$9万刀,通过当地一家名叫C&Z Holding Ltd. 的换汇公司汇到了中国。


起初丁女士拒绝帮助汇款,但对方称自己正在监控她的通讯设备。如果她想要自证清白的话,就必须协助他们把这笔最初在中国被盗的钱还回去。骗子还威胁丁女士,如果她不照做、将对她采取长达7年的拘留。于是丁女士只好按照Whatsapp聊天软件上的汇款指示去操作。


据换汇公司C&Z的一位员工回忆,当时丁女士曾告诉她,这是她自己的钱,而汇款是为了帮助国内一位生病的亲戚。根据这位员工当时的判断,丁女士是一位低风险的客人。



但不到一周,换汇公司的老板就接到了帝国银行 (CIBC) 的通知,表示那张$9万刀的本票被冻结了。其原因是银行怀疑这笔钱“非法”。


但那时,换汇公司早已将等值的人民币汇到了中国农业银行的一个账户里。于是公司老板赶紧联系丁女士,要求她退还这笔款项。在丁女士表示拒绝后,公司老板想到了一个或许能让银行解冻本票的方法。


他们希望丁女士能谎称这笔钱是拿来购买名画,并在一张假收据上签字。丁女士随后向骗子询问,骗子告诉她照做即可。或许是终于意识到了不对劲,丁女士反手报了警,最终也揭露了整个骗局。



换汇公司老板在法庭上作证时强调,自己并不是诈骗团伙中的一员,只是想要拿回损失的钱沃查克法官也表示,没有证据显示换汇公司老板亲自参与了这笔交易。并且经调查,该公司也未违反加拿大金融交易与报告分析中心 (FINTRAC) 的规定。


不过沃查克法官仍宣布,要求换汇公司将冻结的$9万刀归还庞女士,相应的利息也需要换汇公司承担。公司老板表示,作为换汇机构应当享受与银行同等的免责权利,但法官却驳回该陈述


庞女士还向法庭申请,要求换汇公司除了归还汇款,再支付$2.5万刀的赔偿。不过法官没有批准。


至于汇往中国的那$9万刀,是永远追不回来了。这个窟窿也只能由换汇公司补上。



同人不同命


此前,温哥华的一位珠宝销售Vivien Zheng也曾落入骗子的陷阱里。对方自称是中国领事馆的工作人员,并谎称Vivien是国际洗钱案的嫌疑人。


Vivien随后通过4家银行向骗子多次汇款,总金额高达$34万。她不仅失去了父亲给她的毕生积蓄,房子还因还不起贷款被银行勒令收回,一度有了轻生的念头。



最终,Vivien向此前汇款的4家银行提起诉讼,表示银行没有尽责地拦住自己。专业人士也指出,银行既没有采取严格的反欺诈措施,也没有对巨额的汇款进行深入询问。


但4家银行表示员工都曾询问过Vivien汇款的相关信息,有些银行还与她签署了汇款免责协议,所以他们不会负责。法庭也未对银行采取任何处理,所有的损失都由Vivien独自承担



小企业的心酸


这个案子给本地换汇公司敲响了警钟。提醒他们已被列入诈骗计划中的一环,很可能被骗子利用来进行非法汇款诈骗。而且即使他们的操作都在合法范围内,仍会背上责任。


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